六方面明确要求！券商从业人员需遵守_炒股配资门户

证券行业道德准则：构建诚信、专业、可持续发展的行业生态

元描述： 了解中国证券业协会发布的《证券从业人员职业道德准则》，探索六项行业道德准则，了解“五要五不”的深刻内涵，以及如何保障行业健康发展。

引言：

中国证券市场的发展离不开诚信、专业、负责任的从业人员。近年来，随着证券行业的快速发展和市场规模的不断扩大，对从业人员的职业道德提出了更高的要求。为了更好地规范行业行为，维护市场秩序，促进行业健康发展，中国证券业协会于2023年9月2日发布了《证券从业人员职业道德准则》（以下简称《准则》）。该准则的发布，标志着中国证券行业职业道德建设进入了一个新阶段，也为构建诚信、专业、可持续发展的行业生态奠定了坚实的基础。

证券行业道德准则：六项行业道德准则

《准则》明确了六项证券从业人员应遵守的行业道德准则，涵盖了诚信、专业、责任、创新、合规和包容等多个方面，旨在引导从业人员树立正确的职业观、价值观和行为准则，为投资者提供优质服务，推动行业健康发展。

1. 诚实守信，专业尽职

诚实守信是立身之本，也是证券行业的生命线。该准则要求从业人员坚守契约精神，恪守信义义务，自觉保护投资者特别是中小投资者的合法权益。这意味着从业人员要做到：

真实、准确、完整地披露相关信息: 避免信息误导、欺骗，确保投资者能够基于准确的信息做出投资决策。

履行尽职调查、适当性管理等职责: 充分了解客户的风险承受能力和投资目标，提供合适的投资建议和服务。

发挥专业优势，服务实体经济发展: 积极参与实体经济发展，为客户提供优质服务，促进社会经济进步。

2. 以义取利，珍惜声誉

以义取利是中华民族的传统美德，也是证券行业可持续发展的根本保障。该准则要求从业人员树立正确的义利观，坚持以人民为中心的价值取向，正确处理功能性和盈利性、整体利益和个体利益、客户利益和机构利益的关系。这意味着从业人员要做到：

自觉维护国家利益和国家安全: 将国家利益放在首位，遵守法律法规，抵制违法违规行为，维护国家金融市场安全稳定。

遵守公序良俗，规范个人执业行为: 尊重社会公德，以良好的道德风尚规范自身行为，维护行业声誉和个人声誉。

践行社会责任，树立良好社会形象: 积极参与社会公益事业，回馈社会，树立良好的社会形象，展现证券行业积极向上的一面。

3. 稳健审慎，致力长远

稳健审慎是证券行业风险管理的关键原则。该准则要求从业人员树立正确的经营观、业绩观、风险观，把握好发展与安全、当前与长远的关系，稳中求进，审慎执业。这意味着从业人员要做到：

提高风险识别、应对和化解能力: 不断学习借鉴有益经验，增强风险意识，提高风险管理能力，有效防范和化解各类风险。

主动履行风险报告义务: 及时发现和报告风险，确保风险得到及时处理，避免风险积累和扩大。

抵制侥幸心理与短视行为: 坚持长期投资理念，避免盲目冒进、急功近利，追求可持续健康发展。

4. 守正创新，益国利民

守正创新是推动证券行业高质量发展的关键。该准则要求从业人员完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚守证券业务本源，以守正为前提推动创新。这意味着从业人员要做到：

积极参与科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章: 利用科技手段提升金融服务效率，促进绿色发展，支持中小微企业发展，满足人民群众多元化金融需求。

持续提升专业能力，不固步自封，不脱实向虚: 不断学习新知识，掌握新技能，提升专业素养，推动行业发展，为实体经济服务。

5. 依法合规，廉洁自律

依法合规是证券行业健康发展的基础。该准则要求从业人员树立依法合规、遵德展业理念，敬畏法纪，尊崇宪法，严格遵守法律法规、监管规定、行业自律规则以及所在机构的规章制度。这意味着从业人员要做到：

自觉接受监管和自律管理: 积极配合监管部门和行业协会的监管要求，维护市场秩序，促进行业健康发展。

坚持廉洁从业: 保持清爽规矩的共事关系、客户关系、政商关系，自觉抵制直接或者间接向他人输送、谋取不正当利益的行为，杜绝腐败现象。

6. 尊重包容，共同发展

尊重包容是构建和谐行业生态的基础。该准则要求从业人员恪守职业道德，规矩做事、踏实做人，尊重客户、合作伙伴、竞争对手及社会公众等利益相关方。这意味着从业人员要做到：

不偏不倚，客观公正: 公平公正地对待所有利益相关方，避免歧视和偏见。

尊重和包容不同的意见及文化、语言、专业等背景差异: 营造包容、开放的行业发展环境，促进行业共同发展。

“五要五不”：中国特色金融文化的核心

“五要五不”是今年早些时候提出的，反映了中国特色金融文化的核心价值观，也是《准则》的根本遵循。

五要：诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。

五不：不逾越底线、不唯利是图、不急功近利、不脱实向虚、不胡作非为。

落实《准则》：加强人员管理、完善制度建设

为了将《准则》落到实处，中国证券业协会要求各证券公司及其子公司、证券投资咨询公司、证券资信评级机构等相关证券经营机构要：

加强人员管理: 把好人员“入口关、晋升关、出口关”，对存在负面声誉信息的人员，公司应当审慎聘用、任用。对存在违法违规、失德失范行为的人员坚决予以出清，不断净化从业人员队伍。

完善制度建设: 于2025年3月31日前更新完善相关制度文件，建立形成道德模范、先进典型的正向激励机制，明确违反《准则》行为的警示、惩戒措施。

加强声誉风险防范: 高度重视公司人员不当行为引发的声誉事件，及时总结梳理可能影响公司声誉的风险驱动因素，完善风险管理预案，建立健全快速响应、稳妥有效的声誉风险处置机制。

结语：

《准则》的发布，是证券行业职业道德建设的重要里程碑，旨在引导从业人员树立正确的职业操守，规范行业行为，维护市场秩序，促进行业健康发展。通过加强人员管理、完善制度建设，不断提高从业人员的职业道德水平，中国证券行业将能够更好地服务实体经济，为投资者提供更优质的服务，为构建诚信、专业、可持续发展的行业生态贡献力量。

常见问题解答

Q1: 为什么要发布《证券从业人员职业道德准则》?

A1: 随着证券行业的快速发展和市场规模的不断扩大，对从业人员的职业道德提出了更高的要求。该准则的发布旨在规范行业行为，维护市场秩序，促进行业健康发展。

Q2: 《准则》中提出的“五要五不”是什么意思？

A2: “五要五不”体现了中国特色金融文化的核心价值观，即：